泰国央行新规！单日转账支付限额5万泰铢

泰国央行支付系统监管与消费者金融保护部助理行长达拉妮表示，当前诈骗团伙通过钱骡账户诱骗公众转账的案件仍处于高发态势。为此，央行将推出资金转移或支付限制措施，在受害者察觉受骗前及时止损。

1、限制单次转出大额资金，延缓非法资金转移速度，提高拦截受害者资金的概率。

2、针对易受诈骗的儿童及老年人群体，银行将根据客户风险等级和历史交易行为设置单日转账及支付限额，初始限额为单日不超过5万泰铢。

泰国央行将重点监控弱势群体的转账交易，尤其65岁以上老人及15岁以下未成年人，限额措施有助于预防受骗，也确保受骗后资金损失可控。

需要注意的是，转账或支付限额的设定需根据客户实际情况和交易习惯调整。例如，对于新开户客户，初期适用于5万泰铢限额，经一段时间观察若交易正常可解除风控并提高额度。对于中低风险客户，允许超出限额，单日转账额度可上调至20万泰铢以上。

降低转账额度的措施将由银行提前通知客户。具体限额设定取决于银行对客户历史交易行为和情况的评估。对于需要提高限额的客户，可通过客服申请或提交资金用途证明。

泰国央行表示，该项措施于本月向注册手机银行的新客户推行，并于2025年底前向所有手机银行用户推行。

数据显示，今年第二季度电信诈骗损失高达60亿泰铢，较2024年同期85.9亿泰铢有所下降。截至2025年7月，已冻结300万个账户，涉及17.7万个钱骡账户。

2025年6月电信诈骗案件达24,500起，总损失28亿泰铢，案均损失11.4万泰铢，单笔蕞高转账达490万泰铢。在超5万泰铢的大额诈骗转账中，约半数资金在三分钟内被转移。

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